Quebec hat keine Kontrolle über private Geldautomaten

Der Finanzmarktaufsicht (AMF) ist es auch drei Jahre nach Inkrafttreten eines Gesetzes zur Säuberung der Industrie immer noch nicht gelungen, die Kontrolle über private Geldautomaten zu übernehmen, die im Verdacht stehen, Geldwäsche zu ermöglichen.

Viele private Geldautomaten (darunter mehrere in Bars, Convenience-Stores und Restaurants) sind in Quebec weiterhin in Betrieb, ohne den obligatorischen Aufkleber der AMF, dem Finanzmarktpolizisten, zu tragen.

Im Prinzip beweist dieser Aufkleber, dass diese Automaten sauberes Geld verteilen und von legitimen Unternehmen betrieben werden, und nicht von Organisationen, die ihr schmutziges Geld dort waschen wollen.

Die Situation ist so weit davon entfernt, unter Kontrolle zu sein, dass ein Gastronom in der Rue Sainte-Catherine, der seit Jahren seinen eigenen Geldautomaten mit Bargeld füllt, uns sagte, er wisse nicht, dass er bei der AMF akkreditiert sein müsse. Sein Schalter hat keine AMF-Genehmigung, daher auch keinen Aufkleber. Er hat sich nie die Mühe gemacht, eine Akkreditierung zu beantragen.

Einfach zu finden

Bei einem einfachen Spaziergang in der Sainte-Catherine-Straße in dieser Woche konnten Vertreter unseres Ermittlungsbüros problemlos vier Geldautomatenschalter identifizieren, die somit dem Radar der AMF entgehen.

Auch wenn die AMF behauptet, die Zahl der nicht akkreditierten Schalter in den letzten Monaten erheblich reduziert zu haben, konnte unser Ermittlungsbüro in ganz Quebec mehrere Schalter identifizieren, die nicht das berühmte Logo der AMF tragen. „AMF .

Helfen Sie uns, illegale Geldautomaten in Quebec zu finden

Überprüfen Sie, ob sich die Schalter in Ihrer Nähe auf unserer interaktiven Karte befinden.

Eine versprochene Reinigung

Im Jahr 2013 versprach die AMF aufzuräumen, nachdem Medien über Geldwäsche in dieser Branche berichtet hatten.

Mit privaten Geräten lässt sich tatsächlich schmutziges Geld waschen (siehe Kasten). Darüber hinaus würden einige ihren Besitzern bei 5 US-Dollar pro Transaktion bis zu 25.000 US-Dollar, oft 15.000 US-Dollar, pro Monat einbringen, so eine gut informierte Quelle.

„Es handelt sich um legale Wucherkredite“, fügt diese Quelle hinzu.

„Wenn das Logo nicht sichtbar ist, verstößt die Person, die den Schalter hat, gegen das Gesetz“, erkennt AMF-Sprecher Sylvain Théberge.

„Das Gesetz ist jung und wird Teil unserer Inspektions- und Überprüfungsarbeit sein“, fügte er hinzu.

Wie viele sind es?

Laut Sylvain Théberge haben bisher 94 % der am Akkreditierungsprozess beteiligten Geldautomatenschalter, also 3.420 Schalter, ihre Genehmigung erhalten und sollten daher das Logo tragen. Ihm zufolge würden noch 120 in Betrieb bleiben, die noch nicht akkreditiert seien.

Diese Statistik berücksichtigt jedoch nicht die in Quebec tätigen Geldautomatenschalter, die nicht an dem Verfahren mit der AMF beteiligt sind. Die Organisation sagt auch, dass sie nicht weiß, wie viele Schalter sich in dieser Situation befinden.

„Es liegt in der Verantwortung der Betreiber, uns über die Anwesenheit von Schaltern zu informieren“, meint Sylvain Théberge.

Seit unser Untersuchungsbüro begonnen hat, der AMF Fragen zu diesem Thema zu stellen, haben mehr als 500 Geräte zufällig ihre Akkreditierung erhalten.

Seit dem Eingang der im Rahmen des Informationszugangsgesetzes erhaltenen Dokumente durch unser Ermittlungsbüro Ende 2015 bis heute wurden 16 % aller autorisierten Schalter akkreditiert.

Laut Herrn Théberge gab es vor Inkrafttreten des Gesetzes mehr als 5.000 Schalter. Diese Zahl wäre mit dem neuen Gesetz zurückgegangen. „Es geht zügig voran“, versichert er uns.

So sieht die obligatorische AMF-Plakette aus.

Foto Jean-François Cloutier

​Was das Gesetz sagt

„… der Inhaber einer Erlaubnis in der Kategorie Geldautomatenbetrieb muss seine Erlaubnis oder eine Kopie davon an jedem von ihm bedienten Geldautomaten vorzeigen.“ Diese Genehmigung muss „lesbar an gut sichtbarer Stelle“ angebracht werden.

Wie kann man Geld mit Geldautomaten waschen?